Um grande fundo de investimento chinês, Zhongrong Trust, está no centro de uma controvérsia financeira que está gerando preocupações no mercado chinês. A empresa deixou de fazer pagamentos a investidores corporativos, resultando em um raro protesto do lado de fora de seu escritório em Pequim. A situação tem despertado preocupações de que uma queda no mercado imobiliário chinês possa desencadear uma crise financeira mais ampla e um possível “momento Lehman”.
Pelo menos três empresas chinesas – Nacity Property Service, KBC Corporation e Xianheng International Science and Technology – divulgaram que a Zhongrong Trust não cumpriu com o pagamento de juros e principal de vários produtos de investimento, totalizando mais de 110 milhões de yuans (US$ 15 milhões).
Zhongrong Trust gerenciava US$ 87 bilhões em fundos para clientes corporativos e indivíduos ricos no final de 2022 e é considerada uma das milhares de empresas de gestão de patrimônio na China que oferecem retornos relativamente altos aos investidores. Faz parte do setor conhecido como “banco paralelo”, oferecendo uma importante fonte de financiamento na China.
A situação da Zhongrong tem gerado turbulências no cenário financeiro chinês, especialmente com a persistente crise imobiliária do país, que está passando por sua pior recessão de todos os tempos. A exposição total de fundos de trust ao setor imobiliário chinês foi estimada em 1,13 trilhão de yuans (US$ 154 bilhões) até o final de março, representando cerca de 5% do valor total dos fundos fiduciários no país.
Apesar das preocupações com a Zhongrong, analistas acreditam que os “riscos sistêmicos” são limitados e que é improvável que a situação desencadeie um “momento Lehman” na China, referindo-se ao colapso do banco em 2008 que agravou a crise financeira global. A maioria dos produtos de trust são do tipo “closed-ended”, o que significa que só podem ser reembolsados no vencimento e não são vulneráveis a vendas de pânico.
A crise na Zhongrong pode ter impactos econômicos significativos, com possíveis efeitos cascatais para a economia em geral. Investidores estão demonstrando preocupações e se tornando mais avessos ao risco, o que pode afetar o consumo e os investimentos no curto prazo.
Apesar dos desafios enfrentados pela Zhongrong e pelo setor de “bancos paralelos” na China, analistas acreditam que o risco de contágio para os bancos chineses é insignificante. Novos regulamentos implementados em 2017 ajudaram os bancos tradicionais a reduzirem seus negócios fora do balanço, minimizando os riscos associados.
A situação da Zhongrong e os possíveis calotes de confiança estão sendo monitorados de perto, mas até o momento, os analistas não preveem um cenário de crise sistêmica. O impacto da crise imobiliária na China ainda é uma incógnita, mas acredita-se que os riscos estão sendo gerenciados de forma adequada.
Portanto, a situação da Zhongrong Trust ressalta a importância da transparência e da gestão de riscos no setor financeiro, especialmente em tempos de turbulências e incertezas. A confiança dos investidores e a estabilidade financeira são fundamentais para o crescimento econômico sustentável e para evitar crises que possam abalar os mercados globais.
Leia a matéria na integra em: CNN Brasil
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