Superlógica Capta R$ 75 Milhões para Expansão do Produto Inadimplência Zero

O Grupo Superlógica, uma referência em soluções tecnológicas e financeiras para o setor condominial e imobiliário no Brasil, acaba de realizar uma captação impressionante de R$ 75 milhões através de um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC). Esta movimentação permitirá à empresa expandir o seu inovador produto chamado Inadimplência Zero, ao mesmo tempo que abre espaço para novos investimentos em outras áreas.

Um Novo Capítulo no Financiamento

A estruturação do FIDC ficou a cargo da RGS Partners, com a consultoria jurídica do respeitado escritório Mattos Filho e a Kanastra assumindo a gestão, oferecendo suporte tecnológico necessário para a operação. Com essa nova abordagem de financiamento, a Superlógica se prepara para enfrentar os desafios do mercado com mais recursos.

Atualmente, a Superlógica já atende cerca de 110 mil condomínios e, desde o lançamento do Inadimplência Zero em 2021, o produto tem se mostrado altamente eficaz. Esse serviço garante arrecadação prevista dos condôminos independentemente dos pagamentos, tendo atualmente adesão em 2% da base de clientes da empresa.

Evolução do Financiamento

No início, a companhia se apoiava somente em capital próprio para financiar o projeto, mas com a adesão de quase dois mil condomínios, ficou evidente a necessidade de explorar novas alternativas. Em 2023, a Superlógica transacionou mais de R$ 35 bilhões, evidenciando seu crescimento.

João Baroni, diretor de crédito da Superlógica, destaca: “A criação do fundo nos permite crescer e acelerar a oferta, ao mesmo tempo em que libera nosso caixa para outras iniciativas.” Essa dinâmica é ainda mais importante considerando que a empresa já recebeu duas rodadas de investimento do fundo de private equity Warburg Pincus, primeiro em 2019 e novamente em 2023.

Um FIDC Inovador

O FIDC criado para o setor condominial é o primeiro do Brasil em formato padronizado, permitindo a compra apenas de boletos de taxas condominiais que ainda não venceram, o que pode criar um ambiente propício para a atração de investidores. Victor Barreira, sócio da RGS Partners, menciona que a padronização é essencial, pois “mitiga riscos”, atraindo gestores de ativos e wealth managers.

Mais uma inovação foi a implementação de inteligência artificial na gestão do fundo, conforme explica Manuel Netto, cofundador da Kanastra. “Criamos uma inteligência artificial para validar documentos e ajudar a fazer a diligência desse crédito”, informa Netto. Essa tecnologia é crucial, visto que cada condomínio possui suas particularidades que devem ser respeitadas.

O Impacto da Inadimplência

A inadimplência nas taxas condominiais tem se mostrado uma preocupante realidade, gerando prejuízos estimados em R$ 7 bilhões por ano para os condomínios brasileiros. Dados da Superlógica apontam que a taxa de inadimplência bateu recorde em outubro do ano passado, alcançando 13,84%. As expectativas de aumento da inflação e das taxas de juros prometem pressionar ainda mais a situação financeira de condôminos e moradores até 2025.

Entretanto, um fator que torna o FIDC condominial uma opção promissora é a elevada prioridade do crédito condominial, que se posiciona como o primeiro na linha de pagamentos familiares. Em caso de inadimplência, o condomínio detém direitos preferenciais em relação ao pagamento, o que não ocorre com muitos tipos de crédito imobiliário.

Atração de Investidores

Victor Barreira salienta que “o segmento condominial é atrativo por ter multas caras de atraso e segurança jurídica”. A solidez do processo jurídico em torno da cobrança de débitos condominiais proporciona um ambiente seguro para os investidores, um aspecto que pode incentivar a criação de novos FIDCs no futuro.

Tanto a Kanastra quanto a RGS Partners esperam que outros FIDCs específicos para a área condominial surjam, com a promessa de aliviar o estresse financeiro dos administradores de condomínios e proporcionar um bom retorno de risco para os investidores.

O Futuro da Superlógica

Com a captação do FIDC, a Superlógica planeja redirecionar seu capital próprio para novas inovações, como na geração de boletos e na expansão de sua conta digital. Além disso, a empresa já possui mais de 900 mil contratos imobiliários sob gestão, um crescimento impressionante de 65% nos últimos dois anos.

Marcos Nascimento, CFO da Superlógica, comenta sobre as metas de expansão: “A expansão do nosso portfólio é essencial no nosso caminho rumo ao IPO. Com o Inadimplência Zero em pleno desenvolvimento, estamos prontos para acelerar outras frentes.”

Com esses avanços, a Superlógica se posiciona como uma força inovadora no setor condominial e financeiro, mirando no futuro e disposta a transformar desafios em oportunidades no Brasil.

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